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青农商行首席信息官亲属短线交易被警示 记入证券期货市场诚信档案

来源:经济导报   2021-09-29
 在目前已公布2021年半年报的18家山东农商行中,青农商行的营业收入及净利润都位居首位。不过,值得注意的是,青农商行2021年上半年不良贷款率明显增加
  ◆导报记者 戴岳 济南报道       

  9月份,银行股迎来年内最密集调研。山东的青农商行以及青岛银行也接受了机构调研。
  经济导报记者注意到,在目前已公布2021年半年报的18家山东农商行中,青农商行的营业收入及净利润都位居首位。不过,值得注意的是,青农商行2021年上半年不良贷款率明显增加。
  此外,青农商行高管因其父短线买卖该银行股票收到《警示函》。这距离他被核准首席信息官资格仅3个月。
山东18家农商行发布半年报
  数据显示,9月有11家上市银行接受了24次机构调研,是今年以来机构调研上市银行最为频繁的一个月。其中,青农商行被调研总次数2次,调研机构5家。招商证券认为,四季度银行板块往往表现较好,进入10月份,银行板块估值有望低位企稳,对于银行股可以乐观些。
  经济导报记者统计后发现,包括青农商行在内,山东省共有18家农商行发布2021年半年报。从总资产看,山东唯一上市的农商银行——青农商行,以绝对优势位列第一。2021年上半年,青农商行总资产4307.88亿元,比排名第二的烟台农商行(总资产513.74亿元)高出一大截。青农商行的营业收入及净利润也都位居18家山东农商行之首。
  不过,从营业收入同比增长看,青农商行落后于齐河农商行(53.36%)、青州农商行(36.88%)、阳谷农商行(14.41%)。在地市一级农商行中,青农商行以营业收入同比增长9.10%的成绩,将烟台农商行(-6.7%)、聊城农商行(-19.71%)甩在后面。
  从净利润同比增长看,青农商行落后于诸城农商行(310.27%)、莱芜农商行(167.29%)、莒县农商行(102.91%)、齐河农商行(31.43%)、郓城农商行(26.40%)、青州农商行(17.04%)。在地市一级农商行中,青农商行以净利润同比增长12.14%的成绩,将烟台农商行(-19.83%)、聊城农商行(-70.22%)甩在后面。
  在A股上市的10家农商行中,青农商行总资产位列第三,仅次于渝农商行、沪农商行。在营业收入和净利润上,青农商行也是仅次于渝农商行、沪农商行。不过,从营业收入同比增长看,青农商行排在了渝农商行(8.95%)、沪农商行(6.69%)前面,仅次于无锡银行(11.48%)。从净利润同比增长看,青农商行排名略靠后,位列第八位,仅高于渝农商行(10.62%)、紫金银行(2.72%)。
  经济导报记者查阅青农商行历年年报看到,近几年其营业收入同比增长数据呈现下降趋势。其2018年-2021年上半年营业收入同比增长分别为22.75%、16.98%、9.65%、9.10%。
  值得注意的是,青农商行2021年上半年不良贷款率明显增加,其2018年-2021年上半年不良贷款率分别为1.57%、1.46%、1.44%、1.59%。
  公开资料显示,青农商行是经国务院同意的全国副省级城市中7家全市整体改制成立的农商银行之一,2012年6月28日挂牌开业,2019年3月26日在深交所上市,是全国最年轻的A股上市银行和长江以北第一家A股上市农商银行。
3个月前首席信息官资格核准
  9月28日,青农商行发布公告称,公司高管朱光远于当日收到中国证券监督管理委员会青岛监管局(下称“青岛证监局”)出具的《关于对朱光远采取出具警示函措施的决定》(行政监管措施〔2021〕16号,下称“《警示函》”)。
  《警示函》显示,经查,朱光远作为青农商行时任首席信息官,父亲朱丕雨于2021年6月29日、8月6日分别买入该公司股票2400股、500股,金额12274元,又于2021年8月18日卖出公司股票2900股,金额11513元。
  经济导报记者注意到,6月18日青农商行发布公告“朱光远符合银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格条件,核准其青岛农商银行首席信息官的任职资格”。11天后,朱光远父亲朱丕雨就以4.31元/股购入了2400股青农商行股票,8月6日又以3.86元/股购入500股。8月18日又以3.97元/股将2900股全部卖出。上述短线交易亏损761元。
  青岛证监局认为,朱光远父亲朱丕雨将持有的青农商行股票在买入后6个月内又卖出,该行为构成短线交易,违反了《证券法》有关规定。鉴于违规交易数量及金额较少,违法行为轻微,决定对朱光远采取出具警示函的监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。
  经济导报记者注意到,近日,青农商行的股价触发稳定股价措施,而在拟增持的董事(不含独立董事)、高级管理人员中,就有首席信息官朱光远。
斥资4000余万元
增持股票稳定股价

  经济导报记者看到,2021年之后,青农商行股价从4.66元/股一路震荡下跌,截至9月28日收盘,青农商行股价为3.90元/股。
  青农商行2020年度报告显示,最近一期经审计的每股净资产为4.83元/股,而2021年4月27日起至2021年5月27日,该行股票已连续20个交易日收盘价低于4.83元,达到触发稳定股价措施的启动条件。
  值得注意的是,6月11日,青农商行发布关于稳定股价方案的公告,该行拟采取持股5%以上股东及时任董事(不含独立董事)、高级管理人员增持股票的方式稳定股价,其中,持股5%以上股东本次拟增持的金额不低于4095万元。
  按照此前规定,青农商行股东们将增持,青岛国信发展(集团)有限责任公司和青岛城市建设投资(集团)有限责任公司拟增持的金额均不低于1125万元,日照钢铁控股集团有限公司(下称“日照钢铁”)本次拟增持的金额不低于675万元,青岛即发集团股份有限公司本次拟增持的金额不低于607.5万元,城发投资集团有限公司本次拟增持的金额不低于562.5万元。
  值得注意的是,9月16日青农商行发布公告,该行股东日照钢铁将所持有的1.48亿股股份质押给浙商银行济南分行。青农商行2021年半年报显示,日照钢铁共持有青农商行3.02亿股,持股比例为5.43%。日照钢铁本次质押青农商行股份数量占其所持股份比例为49.06%,占青农商行总股本的比例为2.66%,质押用途为生产经营。按照青农商行9月28日收盘价3.90元/股计算,日照钢铁所质押的该部分股票市值将近5.8亿元。


  2021年上半年山东省部分农商行经营数据

公司简称 营业收入(万元) 营业收入同比(%) 净利润(万元) 净利润同比(%) 总资产(万元)
青农商行 550329.4 9.10 166436.2 12.14 43078785.2
聊城农商行 55254.4403 -19.71 6475.048023 -70.22 4927761.64
青州农商行 53951.0031 36.88 12177.75087 17.04 4142319.46
烟台农商行 52607.786 -6.70 9707.149186 -19.83 5137373.73
郓城农商行 40690.7645 4.61 1854.801268 26.40 3818857.78
费县农商行 37369.4763 4.76 13756.27905 3.25 2393043.5
安丘农商行 33202.1517 -2.58 16504.09205 -2.82 3093613.27
张店农商行 29110.3483 -9.29 9188.453289 -11.51 2574115.06
诸城农商行 29029.8932 -2.76 5852.331871 310.27 3623571.11
莱芜农商行 28215.7473 1.37 6929.612833 167.29 3833956.69
莒县农商行 27349.9528 -1.04 12136.54373 102.91 3501903.62
龙口农商行 27209.0355 -10.31 10633.95152 -26.82 3425539.03
荣成农商行 22872.9349 -17.11 6031.632249 -31.92 3192465.78
阳谷农商行 21249.6932 14.41 4410.945793 -10.79 2554911.98
莱州农商行 18369.0516 -16.85 2397.741473 -59.86 3383779.08
齐河农商行 17341.2447 53.36 5405.537445 31.43 1739562.6
禹城农商行 13197.6596 -8.29 3920.904624 -14.01 1581509.88
沂水农商行 —— —— 9800 —— 3417500
  制表:戴岳